双鸭山市新阳路营业所大走访“四步走”

日前，中国邮政集团公司黑龙江省双鸭山市饶河县新阳路营业所开展撒网式走访活动，采用建立信息、完善信息、揽收专款、深度开发“四步走”攻略，仅两天时间，实现储蓄余额净增380万元，销售保险产品40万元，销售理财产品20万元。

第一步，新阳路营业所首先建立客户信息档案。该营业所认真做好外部客户信息的统计工作，网点人员在走访中将了解到的客户信息详细登记在“客户信息采集卡”上，每日走访结束后将客户信息及时归档留存。同时，该营业员将客户按照资产规模、行业类别、地域属性、内外部客户进行详细划分，针对不同属性的客户，制定相应的走访策略，配备相应的走访资源。第二步，该营业所进一步完善信息。他们利用金融客户管理系统中已有客户资料信息，通过开展走访工作，更新、丰富及完善内部客户的信息数据，对内部客户信息进行深度分析，将客户分门别类，按照行业类客户、理财类客户、渠道类客户等进行划分，分析客户的深层次需求。第三步，该营业所加强专款揽收力度。他们针对不同节日，制定相应的营销策略；通过对行业客户及农村地区客户的分析,有针对性地制定营销方案,采取专项营销、高端营销等方式，在营销时重点从突出邮政优势角度出发，提高营销成功率。第四步，该营业所对客户进行深度开发。他们通过对基金、理财、保险、电子银行等多元化产品的合理配比，实现内部客户的深度开发。同时，他们开展有针对性的客户联谊活动、理财沙龙及产品推荐会，实现客户的二次开发及深度开发。通过“四步走”攻略，该营业所增加了客户量，提高了网点在客户心中的影响力，提高了网点产能。