牡丹江市院：依法从快批捕两起涉案近亿元的 非法吸收公众存款案犯罪嫌疑人
近日，牡丹江市检察院受理了牡丹江市公安局提起审查逮捕的连续两起重大，涉案总金额近亿元，投资群众近五百人，卷宗总数达百余册。市院侦查监督部门受理案件后立即集中力量开展工作，加班加点全面审阅卷宗，细致核实了相关证据，并提审了犯罪嫌疑人。目前，犯罪嫌疑人陶智、仲晓英作为涉案公司在牡丹江地区的第一责任人均以非法吸收公众存款罪被依法批准逮捕。
经查，两起案件中涉案公司的注册经营范围均为投资咨询、企业管理咨询、商业信息咨询等，却在未获得银监会批准的情况下面向社会不特定公众发放宣传单、开办理财讲座，以远高于银行同期存款利率的年化收益率（6%-16%）诱惑客户购买其提供的理财产品。为规避法律，掩盖非法集资行为的本质，以信息咨询与管理服务协议的名义与投资者签订合同，在合同文本中规避投资事项。公司收取投资人款项后以高额利息发放贷款或购买不良资产，待资金回流后，以相对较低的利率支付投资人利息，从中赚取差价。一旦发生资金链断裂的情况，很难赔偿投资人的经济损失。两起案件涉案人数分别为215人、272人，不能兑付的数额巨大，分别达到2900余万元和6700余万元，给牡丹江市投资群众造成了严重的经济损失，产生了极为恶劣的社会影响。
检察官提示
当前，全国已进入非法集资案件发案的高峰期，检察机关提醒广大市民，要增强防范意识和风险意识，对“高额回报”的投资项目要冷静分析，看其主体资格是否合法，从事的集资、融资活动是否得到相关管理部门的批准，从主观上远离高利诱惑等投资陷阱；要有风险自担意识，即使是面对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，也要多与懂行的朋友或专业人士仔细请教、商量，谨慎决策，防止成为其发展的下线目标，如果实在无法判断，可向有关政府部门进行咨询，不能抱有侥幸心理，盲目投资。
