192名市民办“贷款”被骗228万元
民警押解犯罪嫌疑人回哈。
一伙骗子，假称可办大额信用卡和贷款，多地收取代理费行骗。昨天，哈市警方押解159名公安部督办的哈市“2017·11·6”系列诈骗案件犯罪嫌疑人，分别乘火车和两架专机从成都、昆明、贵阳返回哈市。记者从市公安局昨天召开的新闻发布会上了解到，11月22日，哈市警方在公安部、省公安厅的直接指挥下，在成都、贵阳、昆明、青岛、沈阳和哈尔滨同时收网，捣毁六个诈骗犯罪窝点，成功侦破公安部督办的哈市“2017·11·6”系列诈骗案件。该案是我省、我市迄今为止在侦破案件过程中，抓捕和异地押解涉案人员最多、跨区域侦查投入警力最多、地域跨度最大、多警种合成作战规模最大的系列案件，共抓获涉案人员234人，其中184人被依法刑事拘留，另采取取保候审、监视居住强制措施各1人；扣押赃款88万余元，冻结止付涉案银行账户248个、160余万元，扣押汽车1辆。涉案总金额近千万元。该案受骗人数多，社会危害大。仅在哈市，20多天里，受骗者就达192人，涉案金额达228万元。哈市这个犯罪团伙犯罪逃离后，又分化到五个省市形成新的五个犯罪团伙，继续作案多起，各地受害者数量正在统计中。哈市警方提醒市民，办理金融业务一定要到正规金融机构，绝不给犯罪分子可乘之机。
【市民报案】
缴纳代理费可办理大额信用卡，20多天后人去楼空
今年9月以来，市公安局道里分局陆续接到192名市民报案，称收到广告短信后，到道里区上海街6号中赢瑞丰商务咨询有限公司办理大额度信用卡，并缴纳信用额度3%至5%的代理费。但在约定等待的20多天后，发现该公司人去楼空，所有员工全部失联，怀疑遭受诈骗。市公安局立即组成专案组侦查。
【初步侦查】
冒充银行工作人员办信用卡，骗取代理费228万元
经调查，该犯罪团伙于今年7月14日注册中赢瑞丰商务咨询有限公司，租用办公场所，通过非法手段获取有资金需求的特定公民信息，雇佣不法人员冒充银行工作人员，以收取办理大额信用卡代理费为名，对诱骗来公司办理大额信用卡的人实施诈骗。在受害者发觉上当前，犯罪团伙整体逃离。据此，确定这是一起有预谋、有组织、涉众型的新型诈骗案件。该团伙涉案人员共有79人，涉案金额达228万元。
【扩线深挖】
犯罪团伙逃窜多地，以同样手法组成新团伙继续诈骗
省公安厅领导对此高度重视，在哈市警方侦查基础上，组织省市区三级公安机关对该案扩展侦查，发现20余名犯罪团伙成员已逃窜至四川、贵州、云南、山东、辽宁等地，伙同当地人员又分别组成五个新的犯罪团伙，分别注册新的公司，继续以同一手段实施诈骗犯罪。五个犯罪团伙共有471名成员，大致分为三级：核心级59人，为组织、策划、出资及主要获利人员；管理级80人，为公司各部门经理；员工级332人，负责联系被害人、洽谈和签订合同。
11月13日，专案指挥部组成5个工作组分别前往成都、贵阳、昆明、青岛、沈阳等地，在当地公安机关协助下，对五个犯罪团伙开展异地侦查，同时对在哈市作案的在逃涉案人员展开调查。
【收网抓捕】
捣毁六个诈骗犯罪窝点，抓获涉案人员234人
在获取、固定了大量犯罪证据，掌握了大部分犯罪嫌疑人的踪迹和资金流向情况后，11月22日专案指挥部指挥六地工作组，采取定点抓捕和在公司围捕两种方式，对涉案人员同时收网，一举捣毁包括哈市在内的六个诈骗犯罪窝点，成功侦破公安部督办的哈市“2017·11·6”系列诈骗案件，共抓获涉案人员234人，其中184人被依法刑事拘留，另采取取保候审、监视居住强制措施各1人；扣押赃款88万余元，冻结止付涉案银行账户248个、160余万元，扣押汽车1辆。经审讯，犯罪团伙主要成员对诈骗犯罪行为供认不讳，目前，案件正在进一步侦破中。
【被骗者说】
先交诚意定金即可办理大额信用卡、贷款
在得知案件告破的当天，6名受害者代表自发来到公安机关，向记者讲述了他们被诈骗的始末。
市民徐先生向记者展示了一个微信群，群里成员均是本案受害者。今年8月，徐先生接到自称哈尔滨中盈瑞丰商务咨询公司顾问祝某的电话，询问其近期是否有贷款需求。刚好此时徐先生急需一笔现金周转，于是来到中盈瑞丰公司现场咨询。顾问祝某南方口音，自称是上海某银行驻该公司投资顾问，通过银行内部渠道可以低息办理大额贷款，且门槛较低。徐先生查验公司资质，证实这家公司确实登记在册，而且员工众多，工作流程也非常专业，打消了疑虑，便申请了70万元个人贷款，按照合同约定，他要向该公司交纳5%的服务费3.5万元，先支付7000元诚意金，资质审核通过后再交纳剩余部分。一周后，徐先生接到祝某电话，被告知资质审核已通过，要补交剩余服务费。徐先生随即支付8000元，与对方约定其余2万元从贷款中扣除。接下来徐先生一直等待放款，然而多次询问，祝某都告诉他正在办理中，很快就会放款。9月19日，徐先生来到公司所在地发现大门紧锁,意识到被骗，立即报案。
市民臧先生也因办理大额信用卡被骗走数千元。依旧是南方口音的犯罪嫌疑人以可以办理额度为10万元的信用卡为由，在8月11日当天一次性收取臧先生4%的服务费总计4000元。9月19日，多次催问无果的臧先生来到公司查证发现被骗。
【办案民警说】
山寨银行信贷部，胸前工牌都写着浦发银行
据市公安局道里分局法制科办案民警谢方志介绍，犯罪嫌疑人在哈市上海街9号海上银座写字楼开办公司，对市民谎称是浦发银行信贷部。公司按照流程化、模式化办公，工作人员一律着工装并佩带浦发银行的工牌。为了更加逼真，这些人还办理了一个注册资金500万元的公司营业执照。在大额信用卡、大额贷款诈骗流程上，犯罪嫌疑人首先通过非法手段购买有贷款需求的客户信息，工作人员通过虚拟手机号给有金融需求的人打电话，一系列话术之后将其引诱至公司，上钩后，先让其提交办理材料并缴纳诚意金，在限定办结时间40个工作日内，再找机会骗取3%-5%不等的代理费或手续费，待限定办结工作日到达之前，犯罪嫌疑人早已人去楼空。为了拖延时间，犯罪嫌疑人在潜逃前，还在公司大门上贴出告知“公司全员已外出进行拓展训练，望客户周知。”当犯罪分子潜逃多地后，一个组织立刻拆分为多个组织，仍以同样手法诈骗。
