向特色金融服务要活力区科技金融融合发展初探

苏州高新区是我国最早批准成立的国家级开发区之一,经济始终保持健康快速的发展势头,综合发展水平在全国高新区中名列前茅。高新区始终坚持高新技术引进和自主创新并重的产业发展方针,电子信息、装备制造等传统产业持续提升,新能源、生物医药、轨道交通和服务外包等新兴产业迅猛发展,已成为苏州经济的重要增长极和全市自主创新的领先示范区。在新一轮发展中,苏州高新区将进一步创新优化发展环境,大力推进新兴产业和现代服务业发展,加快促进区域经济社会转型升级。

金融服务业对于新兴产业的发展至关重要,没有大量资本的投入,缺乏外部金融的支持,企业的技术创新和生产组织变革难以实现。金融、科技已成为动员、组织和集聚全社会资源要素的重要手段,科技与金融的有机结合是促进科技开发、成果转换和产业化,提升产业创新活力的必要条件。在新一轮发展中,高新区抓住科技资源和金融资源两个活跃因素,积极探索科技与金融的融合对接,在更高层面上加快各类创新要素的整合联结,促进创新集聚的体系建设,破解创新瓶颈,提升区域核心竞争力。

现状 产业升级,科技金融发展需破瓶颈

科技型中小企业是未来高新技术大企业的萌芽和基础。经过数年引导积累,苏州高新区的科技型企业发展活跃,占比逐年递增。区内科技型企业已有10000余家,占中小企业比率达80%。中小企业尤其是科技性中小企业融资难已愈发成为企业发展的瓶颈制约。科技型中小企业具备高技术、高成长、高收益的特征,同时也具有融资需求的特异性:融资渠道少,企业融资仍以金融机构贷款为主要渠道;风险高,产品的研制开发、生产和销售等具有一定的风险,初创期企业融资也存在一定的风险;迅捷性,企业资金需求量不大,但对资金便利性要求很高。科技型中小企业融资的小额化、便捷性和风险性特点带来了融资难的困境。虽然商业银行创新了不少金融产品,但作为短期逐利的市场行为,还远不能满足这类企业的需求。这就要求政府发挥“看得见的手”的作用,搭建起政府资金与社会资金、产业资本与金融资本、直接融资与间接融资有机结合的科技金融服务体系。

为此,高新区积极探索科技与金融的融合手段,创新做法,致力于为企业营造优质的金融生态环境。

一是优化政策、搭建平台,为科技金融创新提供积极支持。

加强政策扶持和财政引导力度。苏州高新区相继出台了《关于鼓励企业上市的若干意见》、《科技保险补贴企业保费的实施办法(试行)》等20多项科技金融政策,重点扶持科技型企业上市,融资、信用贷款试点,融资补贴风险补偿机制建立和创投机构发展。至去年底,全区财政科技投入占财政支出的比例达到11.1%,列全市第一;全社会R&D占GDP比重达到3.3%,创高新区历史最高,连续五年保持全市第一,并成功获批“国家知识产权示范园区”、省首批科技金融服务中心。

搭建金融服务平台。高新区先后与交通银行苏州科技支行合作设立“科技城科技金融服务中心”、与人保公司合作设立“科技城科技保险服务中心”。打造科技金融广场,启动建设“金条工程”、“金融谷”等新型金融创新载体。建立包括中小企业集合服务、中小企业融资担保、科技小额贷款、科技保险、商业保理、融资租赁为一体的企业成长服务体系,通过专业化运作,形成了覆盖企业各个发展阶段的“科技金融”服务链。通过组织各种层级的银政、银企洽谈会、项目推介会等活动,构建政府、银行(投资机构)、中小企业间的互动平台,促进科技与金融对接活动常态化。通过建立“政府资金引导、社会资金参与、企业资金主导”的科技金融结合投入体系,目前已吸引各类社会资金达到100亿元以上,并与50多家银行(投资机构)成功对接,累计落实银行授信500亿元。

二是创新科技金融产品,形成多元化服务框架。

针对企业不同的发展阶段不同的金融服务需求,高新区促进金融产品创新,构建多元化金融服务。一是创新股权投资服务。设立具有种子基金、引导基金和融资配套服务等三方面功能的“苏州高新区风险投资基金”,建立了覆盖天使投资、VC投资、PE投资、产业投资、并购投资等企业成长不同阶段的基金投资体系。区内注册登记的创业投资企业和专业管理公司超过110家,资本规模超过120亿元。二是创新债权产品服务。推出1.6亿额度的“区域集优”直接债务融资项目,成功发行全国首支冠名“科技型”中小企业集合票据,5家科技型企业集合,发行总额度1.8亿元。三是创新信贷产品服务。推动“统借统还”平台建设,先后与中国进出口银行、国开行、宁波银行等合作,搭建了5亿多元额度的中小企业“统借统还”融资平台,40多家(次)科技型中小企业受益。针对中小微企业的融资特点,苏州高新区与驻区金融机构协作创新,为区内挂牌及拟挂牌“新三板”企业提供200亿授信额度,设计推出了“新三板”助力贷、惠农贷、POS贷等系列创新产品,有效破解中小企业融资难题。

成效 发展特色鲜明的科技金融体系

以服务科技型中小企业为重点,高新区做足科技金融工作特色,从科技保险和“新三板”入手,致力打造与区域经济产业发展匹配度高的科技金融格局。

一是做亮科技保险,为科技创新提供风险防护。

保险是现代金融体系、多层次社会保障体系和现代服务业的重要组成部分。充分发挥保险业经济补偿、资金融通和社会管理功能,对高新区经济社会发展有着重要的现实意义。科技产业与保险服务结合是用金融手段推动科技创新的一种服务新模式,它不仅能实现金融的杠杆作用,还能有效消除高新技术企业出资人、科技工作者对风险的顾虑,规避科研开发过程中由于不确定的外部风险因素对项目开发预期的影响。

高新区目前入驻保险机构36家,覆盖了保险、公估、培训、代理等领域,2013年全区保险机构保费收入119.86亿元,同比增12%,占全市比重44.43%,发展科技保险、拓展保险资金运用具备一定的优势。苏州高新区明确了以运河西岸“金条地段”及狮山路两侧等相关区域为重点,大力推动高新区成为长三角地区的中小企业特色保险金融产品和服务集聚区的目标,力争率先打造一条以保险业为纽带,保险金融与区域产业、科技、民生深度融合的保险金融产业链。

高新区推进扩大科技保险覆盖面,累计有92家(次)企业享受区科技保险政策补贴,可转移的风险金额累计近650亿元;积极探索科技保险新险种,先后和区内保险公司合作开发了知识产权保险、环境污染责任险等新险种;引入险资助推地方经济发展,成功引入太平洋保险险资12亿元,助推国内第一条示范线——苏州高新区有轨电车一号线建设,创新设计了保险公司+国资公司+银行投融资模式,拓宽了新兴产业融资渠道;引入险资独立开发运营的“金融保险服务集聚区”综合体项目以及开发以基础设施债权投资计划、不动产投资计划、养老医疗项目、创新产业基金为主的投融资合作项目,探索与保险集团的深化合作。

二是打造“新三板”全产业服务链。2013年,全国首家股转系统路演分中心在苏州高新区设立。聚焦科技型中小企业投融资服务体系建设的全国中小企业股份转让系统成立于2012年,它是经国务院批准设立的全国性证券交易场所,定位于非上市股份公司股票公开转让和发行、融资的市场平台。其首家路演分中心主要面向华东地区开展融资、并购、重组、培训等相关服务,为中小企业金融提供了新的重要平台。股转系统路演分中心的设立将十分有利于集聚企业金融服务资源要素,提升中小企业融资环境。

早在2007年,高新区敏锐意识到“新三板”的重要战略意义,提前进行工作机制、政策制定和梯队培育等相关战略部署,力争成为“新三板”试点园区,为中小企业股权转让、融资和引进战略投资的打造高端平台,实现与资本的顺畅对接。在今年“新三板”全国扩容时,苏州高新区8家企业成为首批挂牌企业。路演分中心的落户,标志着苏州高新区在全领域延伸“新三板”服务,打造集新金融产业发展、场外资本市场挂牌与交易、科技投融资于一体,服务于“新三板”后续再融资、股权并购、转板、做市交易等的综合金融全产业链上又迈出了新的一步。

展望 做科技金融融合发展先行区

随着转型升级的深入推进,苏州高新区将以“科字当头”,探索重点领域改革新突破,大力推进科技金融工作,加快创新资源集聚,着力打造创新发展先行区。

一是突出两大抓手,构筑金融高地。根据苏州市委、市政府《关于加快推进苏州区域金融中心建设的实施意见》,2014年4月,高新区整合现有资源优势,制定了《苏州高新区关于加快推进金融高地建设的工作方案(试行)》,明确以“保险与科技结合”综合创新试点和全国股转系统路演分中心为主要抓手,推进保险支持科技创新,凸显科技金融特色,打造科技保险创新试验区,与昆山、苏州工业园区共同成为苏州市区域金融中心建设的支撑高地。

在现有基础上,苏州高新区将进一步加快启动“金条工程”综合项目;推进与安邦保险集团合作,综合运用险资开发运营“金融保险服务集聚区”综合体项目;推动科技保险母基金运作;打造以狮山路为中心并向苏州科技城延伸的保险金融创新集聚区,加速集聚各类金融、中介服务机构,实现规模和质量的跨越增长。大力推进股转系统路演分中心建设,通过一两年的努力,成为华东地区优质企业股权融资服务中心,形成各路资本参与产业发展的聚宝盆。

二是创新区域特色,打造科技金融“生态圈”。在我国,科技产业的孕育成长仍将面临诸多挑战,提供一个好的生长环境既是促进企业创新的保障,也是政府的责任。在高新区生长着众多处在不同阶段的科技型企业,随着科技金融的深度融合,企业成长全过程都将获得与资本市场的对接服务——初创型企业可与天使基金、政府引导基金对接,成长期企业可在“科贷通”、“统借统还”等一系列创新平台上获得资本支持,而成熟期企业可以获得政府与中介的专业扶持,在“新三板”等多层次资本市场登陆、上位。良好的金融服务环境,极大提升了对创新资源的吸引力。目前区内已有中科院苏州医工所、国家专利审查协作江苏中心、浙大苏州工研院等70余家科研院所和研发机构进驻发展;累计引进日本富士通、克诺尔车辆设备等近400家世界知名和高新技术产业化项目;新能源、新装备、医疗器械、软件信息、现代轨道交通等新兴产业发展方兴未艾;领军人才企业已经达到了200余家。在市场经济条件下,科技企业的蓬勃发展需要有良好的环境来培育,科技与金融的有效融合将为企业提供不可或缺的有利条件。通过企业、政府、金融机构的共同努力,实现金融服务创新与企业科技创新的良性互动,要素资源的集聚互补,现代服务业与高科技产业的相互激励成长,形成具有区域特色的新科技、新服务、新发展“生态圈”环境,是高新区立足当前着眼长远的战略选择。高新区将紧紧抓住金融改革发展的新机遇,扎根实体经济,培育市场主体,推进金融创新,努力打造一个有利于科技创新与成果转化的特色优势环境,力争成为华东地区乃至全国具有影响力的科技创新中心和科技金融中心,为打造区域经济升级版、实现“两个率先”目标作出积极探索。

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